Penningtvätt

Penningtvätt borde kallas penningförflyttning

Begreppet »penningtvätt» är enligt rapportförfattarna missvisande eftersom begreppet lika mycket handlar om att »smutsa ner vita pengar» som att »tvätta svarta pengar vita».
I Sverige är knappt 14 500 banker, växlingskontor, auktionshus, bilhandlare och en rad andra verksamhetsutövare enligt lag skyldiga att på olika sätt vidta åtgärder för att motverka penningtvätt. Misstänkta transaktioner ska rapporteras till Finanspolisen, som skriver underrättelseuppdrag till exempelvis Skatteverket, Ekobrottsmyndigheten eller polismyndigheterna.
Vad är det för typ av transaktioner, personer och brottslighet som kontrollsystemen fångar upp? Och vad missar man? Här ges svar på dessa och andra frågor.